C-Pro R – ANBIMA – Online

Descrição

O principal objetivo do curso preparatório para C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento) é dar a possibilidade de o aluno ter o conhecimento necessário para ser aprovado no exame da Anbima e atuar como consultor comercial especializado em relacionamento e planejamento de investimentos.

A C-Pro R é focada em profissionais com perfil comercial que trabalham com a gestão de carteiras de clientes e a complexidade do Suitability (adequação dos produtos). Esta certificação substitui a antiga CPA 20.

A nova C-Pro R faz parte de uma trilha de certificações que substitui a CPA-10, CPA20 e CEA a partir de janeiro de 2026.

 

1. Objetivo Principal

O objetivo principal da certificação C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento) é atestar a competência do profissional para atuar como um consultor de investimentos focado na gestão aprofundada do relacionamento com o cliente e no planejamento financeiro.

 

2. Atividades e Competências Focadas

As atividades centrais do profissional C-Pro R envolvem a profundidade do relacionamento e a recomendação de soluções financeiras complexas:

• Análise Aprofundada do Cliente: Vai além do suitability inicial, compreendendo o momento financeiro completo do cliente, sua capacidade de poupança, seus objetivos de vida de longo prazo e seu histórico comportamental (como o investidor lida com o risco).
• Planejamento de Investimento: Auxiliar ativamente o cliente no planejamento financeiro, ajudando-o a definir metas e a estruturar estratégias de investimento que garantam sua segurança financeira e a formação de patrimônio.
• Recomendação e Apresentação de Portfólios: Apresentar um portfólio detalhado e personalizado de produtos de investimento (incluindo Renda Fixa, Renda Variável, Fundos, Previdência, etc.), explicando de forma didática o funcionamento e os riscos de cada um.
• Gestão e Acompanhamento de Carteiras: Acompanhar e gerenciar o portfólio dos clientes de forma contínua, garantindo que a carteira permaneça alinhada aos objetivos, mesmo com as mudanças do mercado ou da vida do investidor.
• Prospecção e Relacionamento Duradouro: Aplicar estratégias comerciais para atrair e construir relacionamentos duradouros, sendo o ponto focal de confiança do cliente para todas as suas decisões de investimento.

 

3. Público-Alvo

Profissionais com perfil comercial que atuam na distribuição de produtos de investimento e precisam de um conhecimento aprofundado em relacionamento e planejamento de investimento.

Em resumo, é ideal para quem:

• Possui a certificação inicial CPA (que é pré-requisito).
• Tem como foco principal de sua atividade a gestão da carteira de clientes.
• Necessita de um entendimento profundo das necessidades dos clientes para realizar um planejamento financeiro completo.

 

4. Conteúdo

O Programa Detalhado (PD) da C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento) é focado na integração de conhecimento técnico de investimentos com as habilidades de consultoria e relacionamento, essenciais para o planejamento financeiro do cliente.

O conteúdo programático se divide em grandes áreas (macrotemas), com destaque para o aprofundamento em Suitability e Soft Skills (habilidades comportamentais):

1. Relacionamento, Ética e Conduta

Este macrotema foca nas habilidades comportamentais e regulatórias que sustentam a relação de confiança com o cliente.

• Psicologia e Comportamento do Investidor: Entendimento de como as emoções e vieses cognitivos (aversão à perda, efeito manada, etc.) afetam as decisões de investimento e como o profissional deve lidar com eles.
• Prospecção e Relacionamento Comercial: Estratégias para atração, retenção de clientes e comunicação assertiva.
• Ética e Regulamentação: Regras de conduta e diligência na coleta de informações do investidor (KYC – Know Your Customer), conforme as normativas mais recentes.

2. Planejamento de Investimento e Finanças Pessoais

O foco é capacitar o profissional para ser um verdadeiro consultor de planejamento de vida do cliente.

• Planejamento Financeiro: Análise da capacidade de poupança e elaboração de estratégias financeiras personalizadas para formação de patrimônio e segurança financeira.
• Gestão de Risco do Cliente: Identificação e gerenciamento dos riscos de vida (saúde, sucessão) e financeiros.
• Fundamentos de Renda e Patrimônio: Análise de fluxo de caixa, endividamento e outros aspectos da saúde financeira do cliente.

3. Produtos e Mercado de Investimento

Embora o foco seja o relacionamento, a certificação exige um aprofundamento técnico em produtos para fazer recomendações adequadas (o que diferencia da CPA básica).

• Renda Fixa e Variável: Conhecimento detalhado de títulos públicos, privados (CDB, LCI, LCA), debêntures, e o funcionamento básico de ações e derivativos, focando em suas características de risco para o cliente.
• Fundos de Investimento: Estruturas, riscos, tributação (incluindo ComeCotas e regras da CVM 175), com especial atenção aos Fundos de Ações, Multimercado e Fundos Exclusivos.
• Previdência e Seguros: Estruturas de planos (PGBL/VGBL), tributação e o papel da previdência no planejamento de longo prazo.

4. Análise e Gestão de Portfólio

Este macrotema trata da parte prática da recomendação e acompanhamento da carteira do investidor.

• Adequabilidade (Suitability): Processo aprofundado de recomendação que considera o perfil, objetivos e capacidade financeira, garantindo que o portfólio proposto seja o mais adequado ao cliente.
• Análise de Portfólio: Medidas de retorno e risco de um portfólio (como Desvio Padrão e Sharpe Ratio) e a importância da diversificação (correlação).
• Tributação: Regras de IR e IOF aplicáveis aos principais produtos de investimento.

O diferencial da C-Pro R está na forma como ela exige que o profissional integre o conhecimento técnico de mercado (macrotemas 3 e 4) com o foco no cliente e suas necessidades (macrotemas 1 e 2).

 

5. Formato do Curso Preparatório

Sobre o curso preparatório online para a Certificação C-Pro R (Relacionamento):
• Carga Horária: 18h
• Modalidade: 100% Online
• Recursos Inclusos:
➢ Acesso à plataforma de estudos por 90 dias, com aulas gravadas para assistir quando e onde quiser;
➢ Grupo exclusivo para tirar dúvidas;
➢ Apostila em PDF para acompanhamento do conteúdo;
➢ Simulados e exercícios disponíveis na plataforma para reforçar o aprendizado.