C-Pro R – ANBIMA – Presencial

Descrição

Curso Preparatório C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento)

O principal objetivo do curso preparatório para a C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento) é proporcionar ao aluno o conhecimento necessário para a aprovação no exame da ANBIMA. Além disso, o curso prepara o profissional para atuar como consultor comercial especializado em relacionamento e planejamento de investimentos.

A certificação C-Pro R é direcionada a profissionais com perfil comercial que atuam na gestão de carteiras de clientes e lidam com a complexidade do processo de Suitability, ou seja, a adequação dos produtos ao perfil do investidor. Dessa forma, ela substitui a antiga CPA-20.

A nova C-Pro R integra a trilha de certificações da ANBIMA que substitui a CPA-10, CPA-20 e CEA, com vigência a partir de janeiro de 2026.

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Objetivo da Certificação C-Pro R

O objetivo principal da certificação C-Pro R (Certificado Profissional ANBIMA de Relacionamento) é atestar a competência do profissional para atuar como consultor de investimentos. Nesse sentido, o foco está na gestão aprofundada do relacionamento com o cliente e no planejamento financeiro, considerando suas necessidades e objetivos.

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Atividades e Competências Desenvolvidas

As atividades centrais do profissional certificado pela C-Pro R envolvem a profundidade do relacionamento com o cliente e a recomendação de soluções financeiras mais complexas. Entre as principais competências, destacam-se:

Análise Aprofundada do Cliente
Vai além do suitability inicial, pois considera o momento financeiro completo do cliente. Assim, avalia sua capacidade de poupança, seus objetivos de vida de longo prazo e seu histórico comportamental, incluindo a forma como lida com o risco.

Planejamento de Investimentos
Auxilia ativamente o cliente no planejamento financeiro. Dessa forma, contribui para a definição de metas e para a estruturação de estratégias que promovam segurança financeira e formação de patrimônio.

Recomendação e Apresentação de Portfólios
Apresenta portfólios personalizados de produtos de investimento, como Renda Fixa, Renda Variável, Fundos e Previdência. Além disso, explica de maneira didática o funcionamento e os riscos de cada produto.

Gestão e Acompanhamento de Carteiras
Realiza o acompanhamento contínuo do portfólio, garantindo que a carteira permaneça alinhada aos objetivos do cliente, mesmo diante de mudanças no mercado ou em sua vida pessoal.

Prospecção e Relacionamento de Longo Prazo
Aplica estratégias comerciais para atrair e construir relacionamentos duradouros. Assim, o profissional torna-se um ponto de confiança para as decisões de investimento do cliente.

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Público-Alvo

A certificação C-Pro R é indicada para profissionais com perfil comercial que atuam na distribuição de produtos de investimento. Sobretudo, é voltada a quem precisa de um conhecimento aprofundado em relacionamento e planejamento financeiro.

Em resumo, o curso é ideal para quem:

• Possui certificação CPA, que é pré-requisito;

• Atua principalmente na gestão da carteira de clientes;

• Necessita compreender de forma profunda as necessidades dos investidores para realizar um planejamento financeiro completo.

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Conteúdo Programático

O Programa Detalhado (PD) da C-Pro R é focado na integração entre o conhecimento técnico de investimentos e as habilidades de consultoria e relacionamento. Dessa forma, prepara o profissional para atuar no planejamento financeiro do cliente.

O conteúdo programático é dividido em grandes áreas, com destaque para o aprofundamento em Suitability e Soft Skills.

Relacionamento, Ética e Conduta

Este macrotema aborda as habilidades comportamentais e regulatórias que sustentam a relação de confiança com o cliente.

• Psicologia e Comportamento do Investidor: análise de emoções e vieses cognitivos que influenciam decisões de investimento;

• Prospecção e Relacionamento Comercial: estratégias de atração, retenção e comunicação assertiva;

• Ética e Regulamentação: regras de conduta, diligência e KYC, conforme as normativas mais recentes.

Planejamento de Investimentos e Finanças Pessoais

O foco é capacitar o profissional para atuar como consultor de planejamento financeiro de vida do cliente.

• Planejamento Financeiro e formação de patrimônio;

• Gestão de riscos financeiros e riscos de vida;

• Análise de fluxo de caixa, endividamento e saúde financeira.

Produtos e Mercado de Investimentos

Embora o relacionamento seja central, a certificação exige aprofundamento técnico para recomendações adequadas.

• Renda Fixa e Variável, com foco em características de risco;

• Fundos de Investimento, incluindo tributação e regulamentação;

• Previdência e Seguros no planejamento de longo prazo.

Análise e Gestão de Portfólio

Este macrotema concentra-se na prática da recomendação e do acompanhamento da carteira.

• Adequabilidade (Suitability) aplicada ao perfil do cliente;

• Análise de retorno, risco e diversificação de portfólio;

• Tributação dos principais produtos de investimento.

O diferencial da C-Pro R está na integração entre o conhecimento técnico de mercado e o foco no cliente, garantindo recomendações mais completas e alinhadas às suas necessidades.

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Formato do Curso Preparatório

O curso preparatório para a Certificação C-Pro R (Relacionamento) é oferecido no seguinte formato:

• Carga horária: 24 horas;

• Modalidade: Presencial.

Além do curso presencial, o aluno conta com benefícios adicionais:

• Acesso à plataforma online com o curso gravado por 90 dias, permitindo reforçar os estudos ou recuperar conteúdos;

• Grupo exclusivo da turma para esclarecimento de dúvidas;

• Apostila em PDF para acompanhamento do conteúdo;

• Simulados e exercícios disponíveis na plataforma.